Gestion de trésorerie
La gestion de la trésorerie est primordiale pour toute société. Une approche holistique, c’est-à-dire la prise en compte de toutes les causes et conséquences économiques et comptables des décisions, est indispensable à une bonne gestion de trésorerie. En effet, le département Trésorerie d’une entreprise doit appréhender bien d’autres éléments que la gestion quotidienne du cash d’un Groupe :
Rôles et responsabilités
Définissez les rôles et responsabilités entre les départements de l'entreprise et au sein de l'équipe Trésorerie, assurant une efficacité et une gestion des risques optimales.
Gestion des liquidités
Assurez-vous d'avoir suffisamment de liquidités pour couvrir les besoins opérationnels, en anticipant les entrées et sorties d'argent pour mieux planifier vos opérations financières.
Gestion des investissements
Investissez stratégiquement les excédents de trésorerie pour générer des intérêts, selon les besoins de liquidité de l'entreprise et la politique d'investissement.
Gestion des risques financiers
Identifiez, évaluez et gérer les risques financiers tels que les risques de taux d'intérêt, de taux de change, de matières premières, de crédit, etc., afin de protéger la santé financière de l'entreprise.
Gestion des financements
Recherchez et gérez les sources de financement internes et externes pour soutenir les objectifs stratégiques et les besoins de liquidités de l'entreprise.
Gestion des paiements
Sélectionnez les méthodes de paiement adéquates, en tenant compte notamment des délais de paiements, de la deivse de paiement et des frais bancaires, pour rationaliser les transactions financières et minimiser les frais associés.
Gestion des relations bancaires
Sélectionnez judicieusement les banques partenaires, en tenant compte notamment de la couverture géographique, des devises prises en charge, des frais bancaires, de la réputation et du risque de contrepartie de la banque et des solutions qui vous permettront de gérer votre trésorerie efficacement.
Efficacité opérationnelle
Améliorez l'efficacité des opérations de trésorerie, en optimisant les processus, les outils (Excel ou logiciel de gestion de trésorerie).